Malgré sa popularité croissante et sa présence dans l’actualité, l’investissement en actions peut sembler être une activité plutôt redoutable. Le risque inhérent à l’idée d’investir en bourse peut dissuader les gens de diversifier leurs portefeuilles au-delà des dépôts fixes, de l’or et des fonds communs de placement. Cependant, en gérant efficacement votre tolérance au risque, l’investissement en actions peut s’avérer vital pour maximiser vos investissements.
Les principaux avantages d’investir dans des actions
De meilleurs rendements à long terme
Historiquement, le marché boursier international a produit des rendements généreux pour les investisseurs au fil du temps. L’un des principaux avantages de l’investissement en actions est la possibilité d’être patient et de voir son argent fructifier. Bien que les cours des actions individuelles fluctuent quotidiennement, la valeur du marché boursier dans son ensemble tend à augmenter.
L’examen de plusieurs catégories d’actifs montre que le marché boursier est la source des meilleurs rendements historiques pour les investisseurs, surpassant tous les autres types de titres financiers et le marché immobilier pendant plusieurs décennies.
Si l’on examine les rendements du marché boursier les indices SENSEX et NIFTY ont rarement déçu les investisseurs. Même en tenant compte de revers comme la récession de 2008 et la pandémie de 2020, ces indices boursiers ont continué à croître de manière exponentielle, atteignant cette année un sommet historique en octobre.
Bien que les rendements passés ne garantissent pas les résultats futurs, les données suggèrent que l’investissement dans des actions à long terme donne généralement des résultats positifs si l’on y consacre suffisamment de temps.
Revenu des dividendes
Les dividendes distribués par l’entreprise sont une partie de ses bénéfices qui constituent une source de revenus pour de nombreux actionnaires. En général, les dividendes sont versés tous les trimestres, mais toutes les sociétés ne versent pas de dividendes. Elles peuvent décider de réinvestir ces bénéfices dans l’entreprise. Les dividendes sont un moyen pour les entreprises de distribuer une partie de leurs bénéfices aux actionnaires, même si la valeur de l’action a baissé.
Les dividendes reçus de la propriété d’actions peuvent offrir plusieurs avantages aux investisseurs. Les paiements de dividendes peuvent augmenter le rendement total de votre investissement dans l’action. Ils contribuent également à réduire la volatilité des cours en aidant à soutenir le prix de l’action.
Des paiements de dividendes constants et croissants sont généralement un indicateur de la stabilité de l’entreprise et de la croissance des bénéfices. Il est courant pour les gens de financer leur retraite ou d’augmenter la valeur de leur portefeuille grâce à ces versements de dividendes.
Avantages de la diversification et liquidité
Le marché boursier propose différents instruments financiers, tels que des actions, des obligations, des fonds communs de placement et des produits dérivés, qui offrent aux investisseurs un large éventail de titres dans lesquels ils peuvent investir, en fonction de leur goût du risque et de leurs objectifs financiers.
L’investissement dans des actions variées offre également une grande diversification car il réduit la concentration de votre portefeuille. Cette flexibilité est bénéfique pour atténuer les risques inhérents à l’investissement en actions en permettant la diversification des portefeuilles d’investissement et en compensant les risques du marché. Un portefeuille bien diversifié contribue à accroître votre patrimoine en tirant parti de la croissance de différents secteurs de l’économie, ce qui vous permet de réaliser des bénéfices même si certaines actions individuelles perdent de la valeur.
Un autre avantage de l’investissement en actions est qu’il s’agit d’actifs très liquides. Elles vous permettent d’acheter ou de vendre des actions immédiatement sans avoir à chercher des acheteurs ou des vendeurs pour vos titres. On ne peut pas en dire autant d’autres actifs comme l’immobilier ou les titres de créance à long terme. Les économistes utilisent le terme « liquide » pour signifier que vous pouvez transformer vos actions en liquidités rapidement et avec de faibles coûts de transaction.
Propriété
L’achat d’une action représente essentiellement la possession d’une participation dans une société. Un actionnaire a généralement le pouvoir de voter dans les décisions de l’entreprise. Cette propriété dans l’entreprise garantit que les actionnaires peuvent orienter les décisions de la direction dans le sens de leurs intérêts.
Se protéger contre l’inflation
On dit que si votre argent n’avance pas, il recule. C’est ce que fait l’inflation sur le pouvoir d’achat de l’argent. Pour se protéger contre la hausse de l’inflation dans cette économie, il peut être avantageux d’investir dans des actions.
Historiquement, il a été constaté que les rendements des actions dépassent les taux d’inflation. La hausse des prix peut entraîner une augmentation des bénéfices pour les entreprises, ce qui peut à son tour faire grimper le prix des actions. Il a été constaté que les actions de croissance telles que les technologies, les produits de grande consommation, etc. surperforment l’ensemble du marché et offrent une solide protection contre l’inflation.
Aujourd’hui, l’investissement en actions peut être considéré comme l’un des meilleurs moyens de générer de la richesse à long terme. Avec un plan d’investissement stratégique, tout investisseur peut atteindre ses objectifs financiers à long terme avec l’aide du marché boursier.
Toutefois, l’investissement en actions n’est pas exempt de risques. Après tout, le monde de l’investissement fonctionne sur le principe simple du compromis risque-récompense : plus le risque est élevé, plus le rendement est élevé. Avant d’investir, il convient d’être bien informé sur les risques associés aux actions et sur la manière de les gérer efficacement.
Voici quelques-uns des principaux risques auxquels sont confrontés les investisseurs en bourse :
Risque de marché
En tant qu’investisseur, on peut subir des pertes en raison du risque systématique global qui affecte les marchés financiers. Les krachs boursiers sont un exemple de risque de marché accru. Le risque de marché ne peut être éliminé, mais on peut s’en protéger.
Le marché boursier est un excellent moyen de voir son argent fructifier à long terme, mais de nombreuses personnes évitent encore d’investir en raison de tous les risques qui y sont associés. Cependant, dans une économie en développement, les investissements publics et le sentiment général des investisseurs deviennent extrêmement importants pour la croissance de l’économie. En tant qu’investisseur potentiel, vous pouvez vous débarrasser de la peur d’investir dans des actions et générer des rendements intéressants en étant pleinement conscient du risque auquel vous êtes confronté et en comprenant votre niveau de tolérance au risque.
Le risque de liquidité
Le risque de liquidité est un risque important et intuitif associé aux investissements boursiers. Si la plupart des actions et des FNB sont très liquides, ils ne sont pas tous égaux. Certains penny stocks ou certaines actions de petite capitalisation peuvent présenter des problèmes de liquidité. L’achat et la vente transparents de ces titres à leur juste prix pourraient devenir un problème pour les investisseurs.
Risque lié à l’entreprise
Le risque lié à l’entreprise est probablement la menace la plus répandue pour les investisseurs qui achètent des actions individuelles. Les investisseurs peuvent perdre leur argent si l’entreprise dans laquelle ils ont investi ne parvient pas à produire suffisamment de revenus ou de bénéfices. De mauvaises performances opérationnelles peuvent également entraîner une baisse de la valeur de l’entreprise sur le marché.
Risque lié aux titres
Le risque lié aux gros titres est souvent considéré comme un sous-ensemble du risque lié à l’entreprise. Il s’agit du risque lié aux articles dans les médias qui pourraient nuire aux activités et à la réputation d’une entreprise. Un titre négatif peut entraîner une réaction du marché contre une entreprise spécifique ou un secteur entier, voire les deux.
L’effondrement de l’action Tesla au début du mois de novembre en est un exemple classique. La publication par Elon Musk d’un tweet dans lequel il se demandait s’il devait vendre 10 % de sa participation dans l’entreprise a fait la une des journaux. La valeur de l’action s’est effondrée peu après que cette nouvelle ait fait les gros titres.
Chaque investisseur est différent. Alors qu’une personne peut être prête à parier sur des actions extrêmement risquées pour avoir une chance d’obtenir des rendements stupéfiants, une autre peut être extrêmement réticente au risque. En fin de compte, il est important d’investir en fonction de votre appétit pour le risque afin de ne pas céder à l’émotion et aux décisions d’investissement hâtives. Vous pouvez en savoir plus sur l’investissement en bourse sur le site Web de l’IIFL, et commencer votre voyage d’investissement.